お金・資産のこれから

備える、増やす、受け継ぐ、お金や資産を賢く活用するためのコラムをお届けします。

  1. NEW

    お金・資産のこれから

    高齢で物忘れがすすむ親の資産管理、どう考える? 特殊詐欺対策は?

    高齢の親の金銭トラブルを避けるため、何より大切なのは本人と家族で常にコンタクトを取り、お金の動きの状況を見える化しておくことだと筆者は考えます。親の意見も尊重しつつ、最近の社会の状況などに関する情報を伝えてあげるのもいいでしょう。

  2. お金・資産のこれから

    相続財産が「家」しかない 相続税の支払いや遺産分割のためには売るしかないのか

    遺産相続対策では、どの財産を誰に受け継がせるかだけでなく、相続税についても理解を深めておくと良いでしょう。そして円満な相続を目指すためには、生前のうちに自宅以外の資産を作っておくことが重要です。不安があれば、税理士やファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談するのもおすすめです。

  3. お金・資産のこれから

    大切な家を守るための地震保険、加入すべき? 保険料の負担とリスクの考え方

    地震保険に入るべきかどうかは状況によって異なりますが、大切なマイホームを守るうえで、地震保険について理解を深めておくことが大切です。仕組みや、メリット・デメリットを知ったうえで、あなたにとって地震保険が必要かどうかをぜひ考えてみましょう。

  4. お金・資産のこれから

    貯金だけでは老後貧乏かも リタイア後に取り組みたい資産運用

    老後の生活費に不安がある場合は、高齢者になっても資産を運用しながら取り崩すことを考える必要があります。高齢者の資産運用は「リスクのとりすぎ」と「判断力の低下」に注意が必要です。保有資産のうち、一定額は預貯金や元本保証の個人向け国債などで保有し、リスクをとりすぎないようにしましょう。

  5. お金・資産のこれから

    「配偶者居住権」とは? 40年ぶりに改正・新設された相続のルールを詳しく解説

    配偶者居住権、配偶者短期居住権が新設され、配偶者が住みなれた家を手放さずに住み続けられる可能性が広がりました。ただし、利用するには細かい条件があります。設定を検討する場合は、弁護士など専門家に相談するとよいでしょう。

  6. お金・資産のこれから

    定年退職後の健康保険はどうなる? 任意継続や被扶養者など違いを解説

    会社で健康保険に加入している人は、定年退職後はそこから外れることになります。老後資金設計と同様に、定年後の医療保険も夫婦共同で最善の方法を選択することが、老後のより良い生活につながることでしょう。

  7. お金・資産のこれから

    夫(妻)は何にお金を使っているの? 甘く見ると怖い、共働き世帯の使途不明金とは

    夫婦でお金について話し合い、貯蓄の目標額やお金の価値観を共有できると、夫婦の絆も深まります。使途不明金で悩んでいるなら、教育費や老後資金で困ることがないように、夫婦で話し合って早期に家計管理を見直すことが大切です。

  8. お金・資産のこれから

    無理なく始めよう 支出が多い40代でも始められる老後に向けた1000万円の資産形成

    40代でも無理なく貯金するには、支出が多い固定費を見直すのがコツです。できると思えるものがあればすぐに取り組んでみましょう。

  9. お金・資産のこれから

    老後資金に退職金を当てにするなら知っておきたい税金の話

    退職金をどのように受け取るのが有利かは、状況によって異なります。まずは退職金の見込額を把握し、勤続年数から退職所得控除額を計算することから始めましょう。

  10. お金・資産のこれから

    民間の介護保険には加入すべき? 公的介護保険との違いと老後準備の考え方とは

    万一に備える保険は、そのリスクが「絶対」ではないだけに加入すべきかどうか悩ましいものです。世帯の経済状況とともに、さまざまな介護保険商品をしっかり確認しながら、最善の備えを検討しましょう。

  11. お金・資産のこれから

    学資保険のメリット・デメリットは?教育費をより効率的に準備する方法

    学資保険は強制的に教育費を準備できるのがメリットですが、金利低下の影響を受けてお金が増えにくくなっています。お金を増やしながら教育費を準備したいのなら、「金融商品+掛け捨ての保険」という新しい選択肢を検討してみてはいかがでしょうか。

  12. お金・資産のこれから

    在宅介護で必要となる費用とは~家族が知っておきたい費用の実例

    在宅介護はいつまで続くか分からないことから、経済的な問題がストレスとなることがあります。ストレスを最小限に抑えるためには、在宅介護に必要な金額を知り、適切なサービスを利用することが大事です。

  13. お金・資産のこれから

    お金がかかる子育て世代が考えたい節約術 賢い保険見直しの方法とは

    子育て中の40代は人生のなかでも一番お金がかかる頃合いです。見直しというと保険料を抑えることに意識が行きがちですが、いま必要となる保障に加え、将来的にライフフプランのなかで必要となるお金などもイメージしながら上手に見直しをしていってください。

  14. お金・資産のこれから

    総返済額で100万円の差がつくことも! 住宅ローンの借り方・借り換えを研究してみよう

    住宅ローンを利用する場合、金利タイプの選択は重要なポイントになります。将来の金利上昇が不安であれば「固定金利」、金利の低さを重視したい場合は「変動金利」を選ぶとよいでしょう。ただ、住宅ローンの金利タイプ・返済方法に正解はないので、無理なく返済できるように自分にあったものを選ぶことが大切です。

  15. お金・資産のこれから

    投資信託や株式投資は怖くない? 40代から始める資産形成の考え方とは

    資産形成が必要だとわかっていながらリスクを恐れ、投資に二の足を踏む人は少なくありません。しかし、預貯金ではほぼリターンを得られない状態。リスクが低めの投資信託などから投資にトライし、知識を広げながら資産形成していってみてはいかがでしょうか。

  16. お金・資産のこれから

    上手に使って得をしよう 住宅リフォームでもらえる補助金・減税制度あれこれ

    国や自治体が行っている「補助金制度」や「リフォーム減税」をうまく活用して、安心して住める老後の住居づくりを目指していくとよいでしょう。

  17. お金・資産のこれから

    人生100年時代に備えて 今からでも始められる世代別の老後資金準備とは

    老後の生活資金をどう確保するか悩んでいる方は、老後準備を先送りせず、今すぐに準備を始めましょう。

  18. お金・資産のこれから

    相続から数年後、突然現れた債権者の対処法は? 未然に行うことのできる対策や解決策について

    相続トラブルを回避するには、まず相続が実際に発生した段階で「単純承認」「限定承認」「相続放棄の意思表示」を適切に行うことが最も有効です。お金の話はなかなかしづらいですが相続人のことを思えばこそ、生前に自らの相続に対する考え方や、資産状況等について具体的に説明・相談する機会を持ってはいかがでしょうか。

  19. お金・資産のこれから

    手軽に保障が受けられる共済は保険と同じ? 違いを知って生活のリスクに賢く備えよう

    保障内容にもよりますが、一般的に共済は生命保険に比べて保険料が安めのものが多いため、自分のニーズに合ったものを選ぶことで、家計の節約につながることがあります。バランス良くさまざまな経済リスクに備えていければいいですね。

  20. お金・資産のこれから

    愛する家族のために 正しい遺言の考え方とすすめかた

    正しい知識にもとづかずに遺言を書いたり、親に遺言を勧めたりしてしまうと、家族にとって不幸な相続になりかねません。遺言は「遺言者の最終意思をのこすための手段」であり、決して相続人に認められた権利ではありません。「相続」が「争族」とならないよう、よく話し合いましょう。